Malezya Katılım Bankaları ve Finans Kurumları Birliği (AIBIM), Orta Doğu’daki çatışmalardan kaynaklanan belirsizliklere rağmen, güçlü sermaye ve likidite pozisyonlarının Malezya katılım finans sektörünü dayanıklı tuttuğunu açıkladı.
AIBIM tarafından yapılan açıklamada, “Katılım bankacılığı sektörü ihtiyatlı duruşunu sürdürmekte ve gelişen risklere karşı her an hazırlıklı bulunmaktadır,” denilirken; sektör oyuncularının sürdürülebilir ve kapsayıcı sonuçlar elde etmek adına Değer Odaklı Aracılık (VBI) modelini ileriye taşıdıkları vurgulandı.
Sektörün Sağlık Göstergeleri ve Büyüme
Malezya Merkez Bankası (Bank Negara Malaysia – BNM) 2025 yıllık raporuna göre, ülkedeki katılım finans varlıkları 2014 yılındaki 468 milyar dolardan 2024 yılında 954 milyar dolara yükselerek iki kattan fazla artış gösterdi. Singapur ve bölgedeki diğer ülkelerle kıyaslandığında Malezya; hizmetlerini genişleterek, inovasyonu teşvik ederek ve sınırlar arası büyümeyi destekleyerek bölgesel bir lider haline geldi.
Yeşil Finansman ve Sukuk Piyasası
Son dönemde katılım finans kaynakları, yeşil ve dönüşüm odaklı faaliyetlere daha fazla kanalize edilmeye başlandı. 2024 yılı itibarıyla Endonezya ve Malezya, küresel ölçekteki sürdürülebilir ve sorumlu yatırım (SRI) ile çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) odaklı sukuk (kira sertifikası) ihraçlarının %45’ini oluşturdu.
Merkez Bankası verileri ayrıca, Eylül 2025 itibarıyla Malezyalı kurumların ASEAN (Güneydoğu Asya Uluslar Birliği) bölgesindeki katılım bankacılığı varlıklarının %82’sini elinde bulundurduğunu ortaya koydu. Malezya; takaful (katılım sigortacılığı) ve re-takaful alanlarında %91 gibi devasa bir payla domine ederken, bölgedeki toplam tedavüldeki sukuk hacminin de yaklaşık %75’ini temsil ediyor.
Sosyal Finans ve iTekad Girişimi
Malezya, girişimcilik faaliyetlerini desteklemek amacıyla banka finansmanını zekat tabanlı tohum sermaye ile birleştiren iTekad adlı karma finansman girişimini de aktif olarak kullanıyor. Bu girişim, kapasite geliştirme programları ve beceri eğitimleri ile desteklenerek finansal kapsayıcılığı artırmayı hedefliyor.
AIBIM, katılım bankalarının finansal zorluk yaşayan müşterilere; borç yapılandırma ve yeniden taksitlendirme dahil olmak üzere şer’i ilkelere uygun çözümlerle destek vermeye hazır olduğunu yineledi.
