Katılım Finans Kefalet Genel Müdürü Ömer Karakuş, Katılım Ekonomisi‘nin sorularını yanıtladı. Karakuş, bugüne kadar yaklaşık 7 bin işletmeye 48 milyar lira kefalet desteği vererek 57 milyar liralık finansman hacmine katkı sağladıklarını söyledi. Yeni dönemde ise kadın ve genç girişimciler, ihracat, tarım ile yeşil ve dijital dönüşüme yönelik yeni kefalet modelleri üzerinde çalıştıklarını açıkladı.
1. Katılım Finans Kefalet’in finansal ekosistem içindeki kurumsal konumunu ve üstlendiği rolü okuyucularımız için kısaca özetleyebilir misiniz?
Ekonomik hayatta işletmeler büyümek, yatırım yapmak ve faaliyetlerini sürdürebilmek için finansmana ihtiyaç duyuyor. Finansmana erişim süreçlerinde ise ödeme gücü kadar sunulan teminat yapısı da önemli bir unsur olarak öne çıkıyor. Kefalet mekanizması, bu noktada işletmelerin finansmana erişimini kolaylaştırarak hem işletmelerin nakit akışının güçlenmesine hem de ekonomik faaliyetlerin sürdürülebilirliğine katkı sağlıyor. Bu anlayışla faaliyet gösteren Katılım Finans Kefalet A.Ş., T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı öncülüğünde ve katılım bankalarının ortaklığıyla kurulmuş, katılım bankaları aracılığıyla kullandırılan finansmanlara kefalet desteği sağlayan bir kefalet kuruluşudur. Katılım finans ekosisteminin önemli bileşenlerinden biri olarak işletmeler ile finansman kaynakları arasında güveni güçlendiren bir köprü görevi üstleniyoruz. Katılım finans esasları doğrultusunda sunduğumuz kefalet mekanizmasıyla işletmelerin finansmana erişimini desteklerken, katılım finans ekosisteminin gelişimine ve reel sektörün sürdürülebilir büyümesine katkı sağlıyoruz.
KOBİ’lerin Teminat Sorununa Katılım Finans Çözümü
2. KOBİ’lerin finansmana erişiminde teminat en önemli ihtiyaçlardan biri olarak öne çıkıyor. Katılım Finans Kefalet bu ihtiyacın karşılanmasına nasıl katkı sağlıyor?
Teminat yetersizliği, özellikle yatırım yapmak, üretimini büyütmek veya işletme sermayesini güçlendirmek isteyen birçok işletmenin finansmana erişim sürecinde karşılaştığı temel sorunlardan biridir. Katılım Finans Kefalet A.Ş. olarak katılım finans esasları doğrultusunda geliştirdiğimiz kefalet mekanizmasıyla işletmelerin borçlarına kefil olmak suretiyle ihtiyaç duydukları finansmana erişimini kolaylaştırıyoruz. Özellikle yeterli teminat oluşturmakta zorlanan KOBİ’ler başta olmak üzere, katılım finans ilkeleri doğrultusunda faaliyet gösteren işletmelere destek sunuyoruz. Böylece işletmelerin üretimlerini sürdürmelerine, yatırımlarını hayata geçirmelerine ve ekonomik faaliyetlerini sürdürülebilir şekilde büyütmelerine katkı sağlıyoruz. İşletmelerimiz, ihtiyaçlarına uygun kefalet paketlerini ve başvuru şartlarını web sitemiz üzerinden inceleyebilir.
Destek Paketlerinin Büyüklüğü 114,5 Milyar TL’ye Ulaştı
3. Bugüne kadar Katılım Finans Kefalet reel sektörün finansmana erişimine nasıl bir katkı sağladı? Bu kapsamda kaç firmaya ve ne kadar finansmana erişim imkânı sağladınız? Kefalet desteği sağlanan firmaların sektörel dağılımı hakkında bilgi verebilir misiniz?
Kuruluşumuzdan yalnızca dört ay sonra ilk kefaletimizi sağlayarak kısa sürede reel sektörü desteklemeye başladık. Bugüne kadar yaklaşık 7 bin işletmeye 48 milyar TL tutarında kefalet sağlayarak 57 milyar TL finansman hacminin oluşmasına katkıda bulunduk. Bugün itibarıyla özkaynak, Hazine destekli ve KOSGEB iş birlikleri kapsamında oluşturduğumuz destek paketlerinin toplam büyüklüğü 114,5 milyar TL’ye ulaşmış durumda. Kefalet desteği sağladığımız işletmeler; başta üretim, ticaret, hizmet ve tarım sektörleri olmak üzere farklı sektörlerde katılım finans ilkeleri doğrultusunda faaliyet gösteren, genellikle KOBİ ölçeğindeki firmalardan oluşuyor. Temel önceliğimiz; işletmelerin finansmana erişimini kolaylaştırarak reel sektörün sürdürülebilir büyümesine ve katılım finans ekosisteminin gelişimine katkı sağlamaktır.
Katılım Finans İlkelerine Tam Uyumlu Kefalet
4. Katılım Finans Kefalet’i benzer finansal destek mekanizmalarından ayıran temel özellikler nelerdir?
Katılım Finans Kefalet’i farklılaştıran en önemli unsur, faaliyetlerini tümüyle katılım finans ekosistemi çerçevesinde yürütmesidir. Şirketimiz sadece katılım finans ilkelerine tam uyumlu finansmanlara kefil olabilmektedir. T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı öncülüğünde ve katılım bankalarının ortaklığıyla oluşturulan yapımız, sektörün ihtiyaçlarını yakından analiz etmemize ve çözüm odaklı yaklaşımlar geliştirmemize önemli katkı sağlıyor. Katılım bankalarıyla yakın iş birliği içinde çalışan uzman kadromuz ve ortak çalışma kültürümüz sayesinde sektörün ihtiyaçlarına hızlı ve etkin çözümler geliştirebiliyoruz. Güçlü teknolojik altyapımız, hızlı ve etkin işleyen süreçlerimiz ile ürün çeşitliliğimizi sürekli geliştirmeye yönelik yaklaşımımız da kurumumuzu farklılaştıran temel unsurlar arasında yer alıyor.
Yeni Kefalet Modelleri Yolda
5. Önümüzdeki dönemde yeni ürünler veya farklı kefalet modelleri üzerinde çalışmalarınız bulunuyor mu?
İşletme giderleri, yatırım finansmanı ve tematik alanlara yönelik kefalet çözümlerimizi işletmelerin değişen ihtiyaçları doğrultusunda geliştirmeye devam ediyoruz. Kadın ve genç girişimciler, tarım, ihracat, yeşil ve dijital dönüşüm gibi öncelikli alanlara yönelik yeni çalışmalarımız da gündemimizde yer alıyor. Bunun yanında mevcut destek paketlerimizi çeşitlendirmeye, kamu kurumları, katılım bankaları ve diğer paydaşlarımızla iş birliklerimizi güçlendirmeye yönelik çalışmalarımızı sürdürüyoruz. Amacımız, daha fazla işletmenin finansmana erişimini destekleyen sürdürülebilir ve erişilebilir kefalet çözümlerini yaygınlaştırarak katılım finans ekosistemine katkımızı artırmaktır.
Hedef Uluslararası Ölçekte Örnek Bir Kefalet Kuruluşu
6. Katılım Finans Kefalet’in gelecek vizyonu nedir?
Vizyonumuz; güçlü kurumsal yapısı, yenilikçi uygulamaları ve sürdürülebilir kefalet çözümleriyle işletmelerin finansmana erişiminde öncü ve güvenilir bir çözüm ortağı olmaktır. Bu doğrultuda ürün ve kaynak çeşitliliğimizi artırmayı, teknolojik altyapımızı sürekli geliştirmeyi ve kamu kurumları, katılım bankaları ile ulusal ve uluslararası kuruluşlarla iş birliklerimizi güçlendirmeyi hedefliyoruz. T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı ortaklığının yüklediği sorumluluğun bilinciyle, katılım finans ekosisteminin gelişimine daha fazla katkı sunan, yurt içinde ve uluslararası alanda örnek gösterilen bir kefalet kuruluşu olmayı amaçlıyoruz.
Kaynak: Katılım Ekonomisi/Özel Röportaj
